பணமோசடி எப்படி உங்கள் வியாபாரத்தை பாதிக்கக்கூடும்

நீங்கள் பணம் சம்பாதித்தல் சட்டங்கள் பற்றி தெரிந்து கொள்ள வேண்டும்

க்ரூக்ஸ் எல்லா இடங்களிலும் இருக்கின்றன, உங்கள் வியாபாரம் பணம் சம்பாதிக்க முயற்சி செய்தவர்களுடன் தொடர்பு கொண்டு வரும்போது உங்களுக்குத் தெரியாது. இந்த கட்டுரையில், நீங்கள் பணமோசடி பற்றியும், பணமோசடி தொடர்பான அமெரிக்க சட்டம் பற்றியும், ஒரு வணிக நபராக நீங்கள் பணமளிப்பு ஒழுங்குமுறை விதிகளை மீறவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்திக்கொள்ள வேண்டும்.

பணமளித்தல் என்றால் என்ன?

வெறுமனே குறிப்பிட்டது, பணமோசடி என்பது பணம் உண்மையான மூலத்தை மறைப்பதற்கு பயன்படுத்தப்படும் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் நடவடிக்கைகள் ஆகும்.

பல சந்தர்ப்பங்களில், ஒரு "சட்டவிரோத தொழில்" (ஐ.ஆர்.எஸ் என அழைக்கப்படுவது) அழுக்கு பணத்தை செய்ய முயற்சிக்கிறது (இந்த சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளிலிருந்து, உதாரணமாக ஒரு மருந்து ஒப்பந்தம், உதாரணமாக) சட்டபூர்வமான - சுத்தமானது என்று பாருங்கள். எனவே பணம் "களம்".

வர்த்தக அவுட்சைடர் பணம் பணமோசடி ஒரு சர்வதேச பிரச்சனை என்கிறார்.

ஊழல் நிறைந்த அரசியல்வாதிகள் மற்றும் போதைப்பொருள் கழகங்களிடமிருந்து வரி ஏமாற்றுதல்களையும், அச்சுறுத்தல்காரர்களையும், அதிகமாகவோ அல்லது குறைவாகவோ எல்லோரும் செய்கிறார்கள்.

பணம் எப்படி பணம் சம்பாதிப்பது?

பணமோசடி கொள்கை பணத்தின் மூலத்தை வெளிப்படுத்தாமல் நிதி அமைப்பில் பணத்தைப் பெறுவது ஆகும். யாரோ ஒரு சட்டவிரோத ஒப்பந்தத்தில் இருந்து பணத்தை வைத்திருப்பதாக சொல்லலாம். பணமளிப்புடன் பணத்தை செலுத்துவதன் மூலம் பணம் எங்கிருந்து வருகிறது என்பதை வெளிப்படுத்தாமல் பண வசூலிக்கப்படுகிறது.

பணத்தை மோசடி செய்வதற்கு வழக்கமாக ஒரு மூன்று-கட்ட பணியில் பணத்தைக் கையாளுவது எப்படி. முதல் கட்டத்தில் (வேலைவாய்ப்பு), "அழுக்கு" பணம் பொதுவாக சிறிய வைப்புகளில், நிதி அமைப்பில் அறிமுகப்படுத்தப்படுகிறது.

இரண்டாவது கட்டத்தில் (அடுக்கு), பணம் விநியோகிக்கப்படுகிறது அல்லது சிதறடிக்கப்படுகிறது. மூன்றாவது கட்டத்தில் (ஒருங்கிணைப்பு), பணம் பொருளாதாரத்தில் மீண்டும் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது மற்றும் அது வீடுகள் அல்லது தொழில்கள் போன்ற பெரிய டிக்கெட் பொருட்களை வாங்க பயன்படுத்தப்படும்.

ஒரு குற்றத்தை ஏன் பணம் கொடுப்பது?

வெளிப்படையாக தெரிந்தாலும், பல காரணங்களுக்காக பணமோசடி குற்றம் சார்ந்த செயலாகும்.

ஐஆர்எஸ் இந்த வருமான வரி விதிக்கப்படவில்லை என்பதால் முக்கியமாக இந்த மோசமான ஆதாயங்களைக் கண்காணிப்பதற்கான ஒரு கூட்டாட்சி நிறுவனம் ஆகும். 1930 களில் அல்கொப்டன் கண்டுபிடிக்கப்பட்டதால் சட்டவிரோத ஆதாயங்கள் கூட வரிக்கு உட்பட்டன.

வரிகளை தவிர்த்து விட இன்னும் தீவிரமானதாக, அமெரிக்க கருவூல கூறுகிறது

பணமோசடி ஒரு பரந்த அளவிலான தீவிரமான குற்றவியல் குற்றங்களுக்கு வழிவகுக்கின்றது, இறுதியில் நிதிய முறையின் முழுமைக்கு அச்சுறுத்துகிறது.

இந்த குற்றங்களில் குறைந்தபட்சம் போதைப் பொருள் கடத்தல் மற்றும் பயங்கரவாதம் ஆகியவை இல்லை, எனவே அமெரிக்க அரசாங்கம் மற்றும் பிற அரசாங்கங்கள் பணத்தை லண்டன் மீது கடுமையாக இருக்க வேண்டும்.

பணமோசடி மீதான சட்டம் என்ன?

இரண்டு அமெரிக்க சட்டங்கள் நேரடியாக பணமோசடி நடவடிக்கைகள் குறைக்க முயற்சிக்கின்றன. வங்கி இரகசியக் காணி சட்டம் 1970 இல் வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களுக்கு சில வகையான பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் பெரிய ரொக்க பரிவர்த்தனைகளை அறிவிக்க வேண்டும்.

1986 ஆம் ஆண்டில், காங்கிரஸ் ஒரு குறிப்பிட்ட கூட்டாட்சி குற்றம் பணத்தை மோசடி செய்யும் பணமோசடி கட்டுப்பாடு சட்டம் நிறைவேற்றியது. நிதி பரிமாற்றங்கள் (மிகவும் பரந்த அளவில் வரையறுக்கப்பட்ட) தொடர்பான குறிப்பிட்ட குற்ற நடவடிக்கைகளை இது தடை செய்கிறது, நிதி எங்கிருந்து வருகிறது, யார் நிதியைச் சொந்தமாக வைத்திருக்கிறார்களோ அவற்றை யார் கட்டுப்படுத்துகிறார்கள். இந்த சட்டம் குறைந்தபட்ச பரிவர்த்தனை அளவுடன் மீறல்களைத் தொடரலாம்.

மேலும் சமீபத்திய சட்டங்கள் வங்கி வாடிக்கையாளர்களை அடையாளம் காண்பதற்கான கடுமையான கட்டுப்பாடுகள் மற்றும் தேவைகள் கொண்ட வங்கிகளுக்கு முக்கியமாக இயற்றப்பட்டுள்ளன.

அமெரிக்க வெளியே நிதி பரிமாற்றங்கள் பற்றி என்ன?

வெளிநாட்டுப் பணத்தை மறைக்க இந்த முயற்சிகள் தோல்வியடைவதற்காக, வெளிநாட்டுக் கணக்குகள் யாவும் IRS க்கு தெரிவிக்க வேண்டியிருக்கும். பொருத்தமான சட்டம் FATCA (வெளிநாட்டு கணக்கு வரி இணங்குதல் சட்டம்) என்று அழைக்கப்படுகிறது. இந்த சட்டம் பெரிய வெளிநாட்டு சொத்துக்களைப் புகார் செய்ய வேண்டும், உங்கள் வரி தாக்கல் நிலையைப் பொறுத்து குறைந்தபட்சம் அமைக்கப்படும். உங்கள் வெளிநாட்டு சொத்துக்கள் குறைந்தபட்சம் கீழ் இருந்தால், கேள்விக்குரிய வரி வருவாய் அறிக்கையை நீங்கள் பதிவு செய்ய வேண்டியதில்லை.

பணமோசடி எதிர்ப்பு சட்டங்களுக்கு இணங்க நான் என்ன செய்ய வேண்டும்?

உங்கள் வியாபாரம் ஒரு வங்கியாக இல்லாவிட்டாலும் நீங்கள் பணமளிப்புத் திட்டத்தின் பாதிக்கப்பட்டவராக இருக்கலாம்.

உங்கள் வியாபாரத்தில் பெரிய பரிவர்த்தனை அளவு (உபகரணங்கள் விற்பனை அல்லது ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகளில் இருந்து) இருந்தால், அல்லது நீங்கள் வணிகத்தில் நிறைய பணத்தை எடுத்துக் கொள்ளலாம் (உதாரணமாக ஒரு உணவகம்), உங்கள் வணிகத்தில் இருந்து பணம் எங்கிருந்து வருகிறது என்பதை நீங்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். வங்கி கொள்கை இந்த கொள்கை, "உங்கள் வாடிக்கையாளர் தெரியும்."

குறிப்பாக, கூட்டாட்சி சட்டம் IRS க்கு $ 10,000 க்கும் அதிகமான பெரிய பண பரிவர்த்தனைகளை நீங்கள் தெரிவிக்க வேண்டும். இந்த பரிவர்த்தனைகளைப் பதிவு செய்ய நீங்கள் பயன்படுத்த வேண்டிய ஒரு குறிப்பிட்ட படிவம் உள்ளது - படிவம் 8300. இவை பண பரிமாற்றங்கள் என்பதை கவனத்தில் கொள்கின்றன, இது நிதி அமைப்பு மூலம் கண்டறிய முடியாதவை.