பணமளிப்பு வரையறை
இந்த கட்டுரையில் ஒரு அடித்தளத்தை அமைப்பதற்கு, பணமோசடி என்ன என்பதை நீங்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். இன்வெஸ்டோபீடியாவின் படி:
"போதைப் பொருள் கடத்தல் அல்லது பயங்கரவாத நடவடிக்கை போன்ற கடுமையான குற்றங்களில் இருந்து பெறப்பட்ட பெரும் அளவு தோற்றத்தை தோற்றுவிக்கும் செயல்முறையானது, ஒரு சட்டப்பூர்வ ஆதாரத்திலிருந்து உருவானது."
பணமோசடி எவ்வாறு செயல்படுகிறது
ஒரு பாரம்பரிய பணமளிப்பு திட்டம் இதுபோல் செயல்படுகிறது. ஜிம் மற்றும் நாதன் சட்டவிரோத மருந்துகளை விற்பனை செய்வதில் ஈடுபட்டுள்ளோம், மற்றும் ஒரு பெரிய பணப்புழக்கம் வரவுள்ளது. இது அபாயகரமானதும் முட்டாள்தனமானதுமான பணத்தை பொய் வைப்பதும், சந்தேகத்திற்கு இடமில்லாமல் ஒரு வங்கிக்கு பணத்தை பெற ஒரு வழி அவசியம்.
ஐ.ஆர்.எஸ்-க்கு எந்த பண வைப்புத் தொகையும் தெரிவிக்க அரசாங்கத்தால் வங்கி தொழில் தேவைப்படுகிறது. ஒரு சந்தேகத்திற்கிடமான பண வைப்புத் தொகையை வங்கியால் குறிப்பிடலாம், அதாவது அடிக்கடி பணம் சம்பாதிப்பது அல்லது வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு வைப்பு பெட்டியில் அதிக அளவு பணத்தை வைத்துக் கொள்ளலாம். இந்த ஐஆர்எஸ் அறிக்கைகள் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை கண்டறியலாம் மற்றும் வணிகங்கள் வரி செலுத்தி வருகின்றன என்பதை உறுதிப்படுத்துகின்றன.
எனவே சட்டவிரோதமான நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்பவர்கள், பணத்தை வங்கிக்கு எடுத்துச் செல்வதற்கு ஒரு வழியைக் கொண்டிருக்க வேண்டும், அது பாதுகாப்பாக உள்ளது, வங்கியிலிருந்து வெளியேறுவதில்லை. எந்த பெரிய தொகையும், அல்லது அடிக்கடி அதிகமான பண வைப்புகளும் வழக்கமாக சட்டப்படி பெறப்படவில்லை. உணவகம், ஆணி வரவேற்புரை, கார் கழுவல், ஐஸ் கிரீம் கடை, காபி கடை அல்லது எரிவாயு நிலையம் போன்ற வழக்கமான பணமாக ஜிம் மற்றும் நாதன் ஒரு முறையான வணிகத்தைத் திறக்கின்றனர்.
இந்த வணிகங்கள் பணமோசடிக்கு "முன்" என்று அழைக்கப்படுகின்றன.
எனவே ஜிம் மற்றும் நாதன் ஆகியோர் தங்கள் சட்டபூர்வமான வியாபாரத்திலிருந்து ஒவ்வொரு நாளும் வங்கிக்கு பணம் செலுத்துகையில், அவர்களது போதைப்பொருள் விற்பனையிலிருந்து வைப்புத் தொகையிலிருந்து ஒரு சிறிய கூடுதல் பணத்தை சேர்க்கிறார்கள், மற்றும் மருந்துகளின் அவற்றின் அழுக்கான பணம், "சுத்தமான" முறையான உணவகம் அல்லது ஆணி வரவேற்புரை. இது பணம் பணமளிப்பு காலத்திலிருந்து வருகிறது. சிறிது சிறிதாக, அழுக்கு பணம் மற்ற தொழில்களில் இருந்து பணம் கலந்த வங்கி அதன் வழி செய்கிறது. எனவே அழுக்கு பணம் சுத்தமானதாகத் தோன்றுகிறது.
ஈபே மீதான பணம் எப்படித் தற்காப்பு வேலை செய்கிறது
நாம் ஒரு மின்னணு சமுதாயத்தில் வாழ்கின்ற நிலையில், பணமோசடித் திட்டங்கள் இணையத்திற்கு வழிவகுத்திருக்கின்றன. ஆன்லைன் விற்பனை கண்காணிக்கப்படுகிறது. இந்த இரண்டு நிபந்தனைகளும் சந்தித்தால், Paypal விற்பனையாளர்களுக்கு ஒரு 1099K அனுப்புகிறது:
- விற்பனைக்கு $ 20,000
- 200 பொருட்கள் விற்பனை செய்யப்பட்டன
எனவே சில விற்பனையாளர்கள் அரசாங்கத்திலிருந்து ஒரு வரி ஆவணம் பெறாமல் விலக்கு அளிக்கப்படுகிறார்கள். (eBay விற்பனையாளர்கள் இந்த படிவத்தை பெற்றிருந்தாலோ அல்லது இல்லையென்றாலும் பொருட்படுத்தாமல் தங்கள் வியாபாரத்திலிருந்து வருமானம் தெரிவிக்க வேண்டும்.) எனவே eBay இல் சில விற்பனை ராடார் கீழ் இருக்க முடியும், அதனால் பேச.
மோசமான பணத்தைத் திருடுவதற்கு முயற்சி செய்யாத நேர்மையற்ற மக்கள் eBay இல் போலி பட்டியல்களை அமைக்க வேண்டும். இது ஒரு உண்மையான பரிவர்த்தனை போல தோன்றுகிறது, ஆனால் விலை பொதுவாக உருப்படி வகைக்கு வானியல் ரீதியாக பெரிதாகிவிட்டது, விற்பனை விலை பயன் இல்லை.
அத்தகைய திட்டம் டிஸ்னி பிளாக் டயமண்ட் விஎச்எஸ் நாடாக்களைப் பயன்படுத்துகிறது , ஆனால் அது ஒன்றும் இருக்கக்கூடும். இது எவ்வாறு வேலை செய்கிறது என்பதுதான்.
ஜிம், மருந்துகள், திருடப்பட்ட சொத்து அல்லது ஆயுதங்கள் போன்ற சட்டவிரோதமான ஒன்றை வாங்க விரும்பும் ஒரு வாடிக்கையாளரைக் கூறலாம். அபாயகரமான மற்றும் முட்டாள்தனமான பணத்துடன் ஒரு பரிவர்த்தனைகளை உருவாக்குவதற்குப் பதிலாக, ஜிம் தனது வாடிக்கையாளரை ஒரு டிஸ்னி பிளாக் டைமண்ட் விஎச்எஸ் டேப் போன்ற மிகுந்த விலையுயர்ந்த விலையில் ஒரு குறிப்பிட்ட உருப்படியை ஈபே மீது பட்டியலிடுவார் என்று கூறுகிறார். பின்னர் அவர் வாடிக்கையாளருக்கு உருப்படியை ஒரு இணைப்பை அனுப்புவார். இது "முன்பே விற்பனை செய்யப்பட்ட விற்பனை" என்று அழைக்கப்படுகிறது. எனவே வீடியோ $ 5,000 விலையில் தரமுடியும். இந்த டிஸ்னி விஎச்எஸ் டேப்ஸ் மதிப்புக்குரியதல்ல என்பதால், யாரும் உண்மையில் உருப்படியை வாங்குவதில்லை, ஜிம் வாடிக்கையாளர் அதை வாங்குவார், பணத்தை Paypal மூலம் பாய்கிறது. மேலும், ஈபே அவர்களின் கட்டணம் கிடைத்தது, அதனால் அவர்கள் மகிழ்ச்சியாக உள்ளனர், மேலும் பேபால் 3 சதவீத கட்டணம் வசூலிக்கப்படுகிறது.
ஜிம் கப்பல்கள் ஒரு பெட்டி பாறைகள் அல்லது வாடிக்கையாளரின் முகவரியின் சில முக்கிய பொருள்கள் மற்றும் யாரும் புத்திசாலி.
பரிவர்த்தனை ஈபேயில் நடந்தது, மற்றும் பணம் ஜிம் கணக்கில் உள்ளது, அவர் மீண்டும் மருந்துகள், ஆயுதங்கள், அல்லது ஒரு வகையான கட்டுப்பாட்டு இருக்கலாம் உண்மையான பொருட்கள் வழங்க தனது வாடிக்கையாளர் சந்திக்கிறார். பரிவர்த்தனை நடைபெறுகிறது, பணம் கைமாறியுள்ளது, சட்டவிரோத பொருட்கள் வழங்கப்படுகின்றன, மேலும் இவை அனைத்தும் ராடார் கீழ் செய்யப்படுகிறது.
ஈபேயில் பணத்தை வீணடிப்பது ஏன்?
நன்றாக, உண்மையில், அதே காரணங்களுக்காக பணமோசடி பணம் வணிகங்கள் செய்யப்படுகிறது. கவனம் மாற்ற. ரேடார் கீழ் பறக்க. அது வெளிப்படையாக இல்லை, அங்கு பரிமாற்ற கலக்க. eBay நேர்மையற்ற மக்கள் பின்னால் மறைக்க முடியும் என்று ஒரு பிரமாதமாக குழப்பமான கேடயம் உருவாக்குகிறது. மில்லியன் கணக்கான பொருட்கள் ஒவ்வொரு வாரமும் eBay இல் விற்கப்படுகின்றன, மேலும் சில நூற்றுக்கணக்கான அல்லது ஆயிரக்கணக்கான டாலர்களை சட்டபூர்வமாக விற்பனை செய்கின்றன. எனவே கூட்டத்தில் கலக்க எளிதானது மற்றும் வெற்றிகரமாக உலகின் மிகப்பெரிய ஆன்லைன் சந்தையில் சட்டவிரோத திட்டங்கள் இழுக்க.
இது உண்மையாக இருப்பதாகத் தோன்றுகிறதென்றால், அது சாத்தியமே!
இந்த பழைய பழமொழி இங்கு உண்மையாக உள்ளது. முடிக்கப்பட்ட பட்டியல்களை தேடும்போது, சரியானதைக் காணாத ஒன்றைப் பார்த்தால், அது அநேகமாக இல்லை. டிஸ்னி பிளாக் டயமண்ட் விஎச்எஸ் டேப்ஸை திரும்பவும், $ 50 க்கும் சிலவற்றை விற்கலாம், ஆனால் பெரும்பாலானவை $ 20 க்கு விற்கப்படுகின்றன. அவர்கள் ஒரு வகை என்று ஒட்டுமொத்த மதிப்புள்ள இல்லை. மக்கள் eBay இல் விற்கும் போது, அவர்கள் கேட்கும் முதல் விஷயங்களில் டிஸ்னி பிளாக் டைமண்ட் விஎச்எஸ் வீடியோக்களைப் பற்றி என்னவெல்லாம் இருக்கின்றன, அவர்கள் வீட்டில் உள்ள ஒரு மந்திரி எப்படி இருக்கிறார்கள், அவர்கள் ஈபேயில் விற்க கற்றுக் கொள்ள வேண்டும், அதனால் அவர்கள் பணம் சம்பாதிக்கலாம் துரதிருஷ்டவசமாக, அவர்கள் மிகத் தவறாக புரிந்து கொள்ளப்பட்டிருக்கிறார்கள் என்பதை நான் சொல்ல வேண்டும், முழு விவாதமும் தொடங்குகிறது. EBay இல் விற்பனை விலை உண்மையாக இருக்க மிகவும் நன்றாக இருக்கிறது என்றால், ஒற்றைப்படை இருக்கிறது, அது. மேலதிக ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்ளவும், சராசரியான சட்டங்களைப் பார்க்கவும். நீங்கள் உங்கள் கணினியில் திரையில் பார்த்ததை விட கதைக்கு அதிகமாக இருக்கலாம்.