முதல் ஆண்டில் வருமானத்தை கணக்கிடுவதை தவிர, ஒரு ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர் எதிர்கால ஆண்டுகளுக்கு திட்டமிடப்பட்ட அல்லது முதல் ஆண்டுக்குப் பிறகு அனுபவம் வாய்ந்ததாக இருப்பதைப் போல தங்கள் பங்கு திரும்புவதை தெரிந்துகொள்ள விரும்பலாம்.
இது முக்கியமானது, ஒருமுறை சொத்து மதிப்பு பாராட்டப்பட்டது மற்றும் அடைமானம் ஓரளவிற்கு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது, அந்த நேரத்தில் முதலீடு செய்யப்படும் சமபங்கு அளவு சமபங்கு மீதான தற்போதைய வருவாய் குறைவாக இருந்தால் மற்ற இடங்களில் அதிகமாக பயன்படுத்தப்படலாம்.
- சிரமம்: எளிதானது
- நேரம் தேவை: 10 நிமிடங்கள்
இங்கே எப்படி இருக்கிறது
- சொத்து தற்போதைய அல்லது மதிப்பிடப்பட்ட மதிப்பு ஒரு மதிப்பீட்டை முடிந்தவரை துல்லியமாக கிடைக்கும். இந்த எடுத்துக்காட்டுக்கு, நாங்கள் $ 510,000 ஐ சொத்து மதிப்பு எனப் பயன்படுத்துவோம்.
- அடமான செலுத்துதலைத் தீர்மானித்தல். உதாரணத்திற்கு, அடமானம் சமநிலை 375,000 டாலர் என்று நாம் கொள்வோம்.
- பின்னர் வரிகள் (CFAT) பிறகு பணப்பாய்வு கணக்கிட . நாங்கள் $ 17,000 பயன்படுத்த வேண்டும்.
- ஈக்விட்டி மீது எங்கள் வருமானம் CFAT / (மதிப்பு - செலுத்துதல்):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 அல்லது 12.6% ஈக்விட்டி மீதான எங்கள் வருமானம் ஆகும்
குறிப்புகள்
- இந்த எடுத்துக்காட்டில், சமபங்கு திரும்பும் வட்டி விகிதங்கள் ஒப்பிடும்போது மிக பெரிய தெரிகிறது. இருப்பினும், அடமானம் மேலும் குறைக்கப்பட்டு, மதிப்பு மேலும் அதிகரித்திருந்தால், இதன் விளைவாக பாதி மிக அதிகமாக இருக்கலாம் அல்லது 6% என்று கூறலாம்.
அந்த விஷயத்தில், சொத்துக்களை விற்பனை செய்வது மற்றும் மற்றொரு முதலீடு செய்வது புதிய சொத்து மீது ஒரு நல்ல ROE காரணமாக புத்திசாலியாக இருக்கும்.
வாடகை சொத்து முதலீட்டில் ஆய்வு செய்வோம்
முதலீட்டாளர்கள் பங்கு மற்றும் பத்திர சந்தைகளிலிருந்து ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனங்களுக்கு நகரும் சொத்துக்கள் வியத்தகு முறையில் தங்கள் ROI ஐ அதிகரிக்கலாம், முதலீடு திரும்பவும் முதலீட்டாளர்கள் ஏன் சில நல்ல காரணங்கள் உள்ளன.
ரியல் எஸ்டேட் மிகவும் இலாபகரமானது எது என்பதைப் பார்ப்போம்:
- காப்பீடு: நீங்கள் உண்மையில் இழப்புக்கு காப்பீடு செய்யக்கூடிய ஒரு உறுதியான சொத்து. அது சேதமடைந்தால் அல்லது அழிக்கப்பட்டால், நீங்கள் ஈடுசெய்யப்படுவீர்கள். நீங்கள் பங்கு பங்குகள் மற்றும் நிறுவனம் திவாலானால் அல்லது மோசமான வருவாய் செய்திகள் மற்றும் உங்கள் பங்கு விலைகள் வீழ்ச்சியடைந்தால், அது இடைவெளிகளாகும்.
- முடிக்க: அவர்கள் ஒரு நிறுவனத்தில் பங்குகள் பங்குகள் அச்சிடுவதன் மூலம் விநியோகிக்கலாம், ஆனால் உலகில் மட்டும் அதிகமான ரியல் எஸ்டேட் உள்ளது. ஆமாம், நீங்கள் ஏதோ ஒன்றை உருவாக்க முடியும், ஆனால் அது இன்னும் ஒரு தனித்துவமான நிலம்.
- மூலதன ஆதாயங்கள் வரி நன்மைகள்: பங்குகள் விற்பனை செய்யப்படும் போது உங்கள் லாபம் விற்பனை செய்யப்படும் ஆண்டில், எந்த விதிவிலக்கும் இல்லை. நீங்கள் ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகள் விற்பனை மூலம் இலாபங்களை மூலதன ஆதாயங்கள் வரிகளை தக்கவைத்து IRS இருந்து 1031 வரி விலக்கு செலாவணி பயன்படுத்தலாம். உண்மையில், நீங்கள் அதை நிராகரிக்க முடியும்! 1031 பரிவர்த்தனைகளைப் பயன்படுத்தி ஆண்டுகளில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ வளர்ந்து வருகிறீர்கள் என்றால், எந்த மூலதன ஆதாயங்களையும் நீங்கள் செலுத்தவில்லை. நீங்கள் கடந்து சென்றால், உங்கள் வாரிசுகள் சொத்துக்களை வாங்கி வைத்திருக்கும் தற்போதைய மதிப்புடன் வாங்கி, அந்த மூலதன ஆதாயங்கள் எல்லாம் போய்விடும்! ஆமாம், நீங்கள் ஒரு வழியில் நீங்கள் அதை எடுத்து கொள்ளலாம்.
- பணப்பாய்வு மற்றும் பாராட்டு திருப்பங்கள்: காலப்போக்கில் ரியல் எஸ்டேட், மதிப்பில் அதிகரிக்கிறது, இருப்பினும் விக்கிகளும் உள்ளன. எனவே, ஒரு வாடகை சொத்து வைத்திருக்கும், நீங்கள் பாராட்டு மூலம் பங்கு பெறும் மற்றும் நீங்கள் நேர்மறை மாதாந்திர பணப்புழக்க செலவுகளை அதை வாடகைக்கு.
- அடமானக் கடனை செலுத்துவதன் மூலம் ஈக்விட்டி வளர்ச்சி: நீங்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் அந்த அடமான கட்டணத்தை செலுத்துகிறீர்கள், அதன் ஒரு பகுதியே சமபங்குக்கு செல்கிறது. நீங்கள் ஒரு சாதகமான மதிப்பை உருவாக்கிக் கொண்டிருக்கிறீர்கள், இது நீங்கள் மிகவும் சாதகமான விகிதங்களில் கடன் வாங்கலாம்.
- பெரிய செலவு விலக்குகள்: நீங்கள் மேலாண்மை, பராமரிப்பு மற்றும் செயல்பாட்டு செலவுகள், அத்துடன் உங்கள் வருமானம் அல்லது பிற முதலீடுகளிலிருந்து வரும் வருவாய்க்கு எதிராக ரியல் எஸ்டேட் வரி ஆகியவற்றைக் கழிக்க வேண்டும்.
- தேய்மானம் ஒரு பரிசு: நீங்கள் 27.5 ஆண்டுகளுக்கு மேல் கட்டமைப்பை மதிப்பீடு (நிலம் இல்லை) குறைக்கலாம். இது நீங்கள் செலவு செய்த பணம் அல்ல, ஆனால் ஒவ்வொரு ஆண்டும் தேய்மானத்திற்கான வருவாய்க்கு எதிராக ஒரு டாலர் டாலருக்கு எழுத வேண்டும்.
- கிரேட் குறைந்த அபாய செலுத்துதல்: அடமானங்களைப் பயன்படுத்தி, நீங்கள் ஒரு வாடகை சொத்து வாங்குவதற்கான செலவில் 80% அல்லது அதற்கும் கூடுதலாக செலுத்தலாம். நீங்கள் ஒரு பணத்தை வாங்குவதற்கு $ 200,000 செலவழிக்கிறீர்களா? அவர்கள் நான்கு பேரைக் குறைக்கலாம், ஒவ்வொரு மாதமும் வங்கிக்கு அந்த நான்கு பணப் பாய்வுகளை வைத்துக் கொள்ளலாம்.